KYC-spørgeskema og MitID

To ting skal I have fra klienten, før en vurdering kan afsluttes: klientens svar på kundekendskabs-spørgeskemaet og en verificeret identitet på hver reel ejer. Begge dele sætter du i gang med ét klik, og Attera holder styr på, hvem der mangler.

Send spørgeskemaet

Det hurtigste er Kør hvidvask på klientens vurdering: det sender både spørgeskemaet til den valgte modtager og verifikationslinks til alle endnu ikke verificerede ejere på én gang. Du kan også sende spørgeskemaet alene fra Besvarelser-fanen.

Klienten får en e-mail med emnet om at besvare spørgeskemaet til risikovurderingen og knappen Besvar spørgeskema. Linket er gyldigt i 30 dage. Er modtageren tilknyttet klientportalen, lander besvarelsen som en dørklokke i portalen — se Klientportalen.

Hvad klienten udfylder

Spørgsmålene i skemaet er sat op for jeres firma — de fleste starter med Atteras standardsæt og tilpasser det derfra. Standardsættet handler om selskabets aktivitet — hvad det sælger, hvor kunder og leverandører er placeret, om der bruges kontanter, om der handles med varer af høj værdi, og lignende. For selskaber, foreninger og fonde kan klienten desuden uploade dokumenter, fx ejerbog og vedtægter. Til sidst bekræfter klienten på tro og love, at oplysningerne er korrekte, og skriver sit navn.

Når skemaet er indsendt, sker der flere ting automatisk: svarene gemmes, risikoen genberegnes, ejerne screenes mod registre over politisk udsatte personer og sanktioner, den ansvarlige revisor får besked, og resten af ejerne får tilsendt deres verifikationslinks. Er alt andet klart, forsøger Attera at afslutte vurderingen af sig selv.

Verificér ejernes identitet

På Personer-fanen ser du hver reel ejer med en ID-verifikationsstatus. Vejen afhænger af nationalitet, og Attera fremhæver den anbefalede vej som en sort ikon-knap:

• Danske ejere (eller ukendt nationalitet) verificeres med Send MitID-link. Ejeren får en e-mail, logger ind med MitID, og verifikationen er færdig.
• Udenlandske ejere får Send link til ID-upload — en side, hvor de selv uploader deres pas eller nationale ID.

Har du selv set legitimationen — fx et pas kontrolleret på kontoret — kan du bruge Upload legitimation og lægge filen ind manuelt (maks 4 MB) med en note om, hvordan den er kontrolleret.

MitID- og upload-links er gyldige i 7 dage. Verifikationssiderne kvitterer klienten med Identitet verificeret ved MitID; udenlandske ejere får blot en tak for det uploadede dokument.

Attera AI kontrollerer legitimationen

Hver gang en legitimation uploades — af ejeren selv eller af jer — læser Attera AI dokumentet og sammenligner navn, fødselsdato, dokumenttype og udløbsdato med den ejer, det gælder.

• Stemmer alt — så bliver ejeren verificeret automatisk, med et kort resumé af, hvad Attera AI kontrollerede.
• Er der tvivl — navnet passer ikke, dokumentet er udløbet, eller det kunne ikke aflæses tydeligt — så verificerer Attera AI aldrig selv. Ejeren får status Kræver gennemgang, og du tager stilling.

Du gennemgår i dialogen Gennemgå legitimation, hvor du ser Attera AI's kontrol, dokumentet inline og kan skrive en note, før du Godkend eller Afvis.