Sådan virker Hvidvask-modulet

Hvidvask-modulet samler hele jeres kundekendskab ét sted: I sender spørgeskema til klienten, verificerer de reelle ejere, screener dem mod registre over politisk udsatte personer og sanktioner, laver risikovurderingen og henter et beskaffenhedsnotat — alt sammen pr. klient og med et spor, der dokumenterer, hvem der gjorde hvad hvornår. Denne artikel giver dig det store overblik; de øvrige artikler i kategorien går i dybden med hvert trin.

Overblikket

Forsiden Hvidvask er en liste over alle jeres klienter med deres hvidvask-status. Øverst kan du søge på navn, nummer, CVR eller kontaktperson og skære listen til med filtrene Mine klienter / Alle klienter og efter erklæringstype.

Listen er delt i fem faner efter status:

• Ikke påbegyndt — klienter, der endnu ikke er sat i gang.
• Igangværende — den fane du lander på; vurderinger, der er i arbejde.
• Nær deadline — vurderinger, der snart skal genkøres, sorteret med det mest hastende først.
• Færdige — afsluttede vurderinger. Herfra kan du Arkiver en klient.
• Arkiverede — arkiverede klienter, som du kan Genåbn.

Hver række viser klient, CVR, status, ansvarlig og risiko. På Igangværende er risiko-kolonnen erstattet af Næste vurdering — en igangværende vurdering har jo endnu ingen bekræftet risiko. En overskredet næste-vurdering står med rødt og fed.

Statusfarver og genkørsels-countdown

Status-chippen på hver række er farvekodet, så du kan skimme listen: grøn for Færdig, rød for Overskredet, gul når en vurdering skal genkøres, og neutral for det, der ikke er sat i gang endnu. En vurdering, der venter på klientens besvarelse, er markeret med en blå info-tone.

Hver færdig vurdering har en næste-genkørselsdato. Countdown'en tæller ned og skifter formulering, jo tættere du kommer: fra Genkøres om N mdr. til Genkøres om N uge(r) og de sidste to uger Genkøres om N dag(e). Er datoen passeret, står der Overskredet. Standard-intervallet er fem år, men du kan sætte det pr. klient.

Én klients vurdering

Klikker du ind på en klient, åbner selve vurderingen. Øverst ser du klientens navn, status og et risiko-chip, og du kan skifte mellem klientens vurderinger i vælgeren Vurdering — en igangværende, aktive og tidligere låste vurderinger. En låst vurdering er et fastfrosset øjebliksbillede; vil du ændre noget, opretter du en Ny vurdering, som fører de kendte ejere med sig.

Selve vurderingen har seks faner:

• Overblik — status på de fire trin og de reelle ejere.
• Personer — de reelle ejere, deres screening og ID-verifikation.
• Besvarelser — klientens svar på spørgeskemaet.
• Dokumenter — ejerbog, vedtægter, beskaffenhedsnotater og underretninger.
• Risikovurdering — faktorerne, den beregnede risiko og jeres bekræftelse.
• Aktivitet — sporet over, hvad der er sket på sagen.

Kør hvidvask — sæt det hele i gang

Knappen Kør hvidvask er startskuddet: med ét klik sender Attera spørgeskemaet til klienten og verifikationslinks til de ejere, der endnu ikke er verificeret — MitID til danske ejere og et upload-link til udenlandske. Derfra arbejder du dig frem mod fire forudsætninger, som skal være på plads, før vurderingen kan afsluttes og beskaffenhedsnotatet hentes:

1. Spørgeskemaet er besvaret af klienten.
2. Screeningen af ejerne er afsluttet.
3. Ejernes identitet er verificeret.
4. Risikovurderingen er bekræftet af jer.

Når alle fire er på plads, danner Attera automatisk beskaffenhedsnotatet og låser vurderingen. Du kan altid selv hente notatet med Hent beskaffenhedsnotat, når forudsætningerne er opfyldt. Beskaffenhedsnotatet er en fast, dokumentskabelon — det er ikke skrevet af Attera AI, men samlet direkte fra sagens oplysninger.