Reelle ejere og screening

For at kende en klient skal I kende dens reelle ejere og vide, om nogen af dem er politisk udsatte personer eller på en sanktionsliste. Attera henter ejerne fra CVR, screener dem løbende og markerer, når der er noget, I skal tage stilling til.

Ejerne hentes fra CVR

Attera henter de reelle ejere og deres ejerandele fra CVR sammen med virksomhedens stamdata: branche, adresse og selskabstype. Ejerne lægges ind på den aktive vurdering, klar til screening og verificering. Kun klienter med et CVR-nummer kan overvåges automatisk.

I Personer-tabellen ser du hver ejer med rolle, ejerandel, screening-status og ID-verifikation. Du kan tilføje en person manuelt med Tilføj person, hvis en ejer mangler.

Screening mod PEP og sanktioner

Screeningen tjekker hver ejer mod myndighedernes registre over politisk udsatte personer og internationale sanktionslister. Sanktioner tjekkes mod EU's og FN's lister, hver gang en liste ændres (mindst dagligt). Danske PEP'er tjekkes mod Finanstilsynets PEP-liste for alle ejere. Udenlandske PEP'er tjekkes mindst hvert kvartal for de ejere, der ikke er danske (dansk nationalitet, eller ukendt nationalitet og dansk CPR-nummer ved legitimation). Screeningen kører også, når spørgeskemaet indsendes, eller manuelt med Kør PEP / sanktionsscreening nederst på fanen.

Hver ejer får en screening-status:

• Screenet: ingen match fundet.
• Match fundet: et uafklaret match, som skal håndteres.
• Bekræftet PEP: ejeren er bekræftet som politisk udsat person.
• Afvist: et match, I har vurderet som falsk positiv.
• Ikke startet: endnu ikke screenet.

Et uafklaret match kaldes et "åbent hit" og vises på oversigten som fx 1 åbent hit. I Screeningsdetaljer ser du den matchede person, en score i procent, stilling og hvilke emner matchet handler om, fx sanktionsliste eller politisk eksponeret person.

Håndtér et match

Et åbent hit skal afklares. Det gør du med Håndtér match, hvor du enten bekræfter eller afviser:

Løbende overvågning

Attera holder øje med ejerkredsen og screeningen, også efter en vurdering er afsluttet.

Ændringer i ejerkredsen

Ændrer ejerkredsen sig i CVR, opdager Attera det automatisk. Kun reelle ændringer tæller, altså en ny eller en fjernet ejer. En ren ændring i ejerandele udløser ikke noget.

• Kommer der en ny ejer, mens vurderingen er åben, lægges ejeren til og screenes.
• Kommer der en ny ejer på en låst vurdering, opretter Attera en opdatering af vurderingen med årsagen Ændring i ejerforhold. Legitimation og spørgeskema fra den seneste vurdering genbruges, så kun den nye ejer skal legitimeres. Et genbrugt ID, der er udløbet siden, stopper ikke opdateringen; det fornyes ved næste fulde vurdering. Har ejeren en mail, sender Attera ID-linket med det samme. Ellers får den ansvarlige revisor en mail om at angive ejerens mail på Personer og sende ID-linket derfra. Fører selskabet ejerbog, skal den opdaterede ejerbog uploades på opdateringen under Dokumenter.
• Forsvinder en ejer fra registret på en låst vurdering, opretter Attera en opdatering uden ejeren. Den låste vurdering er uændret.

Re-screening

Ejerne screenes igen løbende. En låst vurdering røres aldrig, den er et fastfrosset øjebliksbillede. Dukker der et nyt hit op mod en låst vurdering, opretter Attera en opdatering med årsagen Nyt PEP-hit eller Nyt sanktionshit. Mistanke er altid jeres eget valg. Er risikoen uændret, bekræfter Attera selv vurderingen og låser den. En opdatering rykker aldrig fristen for næste fulde vurdering til senere. En bekræftet PEP nedgraderes aldrig automatisk, og et match, der forsvinder fra registret, sættes automatisk til Screenet igen.

Én vurdering med sine opdateringer

På Aktivitet og i vælgeren Vurdering står hver opdatering under den fulde vurdering, den hører til, fx Opdateret 12/03/2028: ny ejer (Jens Hansen). Vurderingsnotatet for en opdatering nævner hændelsen, hvilken fuld vurdering den bygger på, hvad der er genbrugt, og om risikoen er bekræftet automatisk.