Reelle ejere og screening

For at kende en klient skal I kende dens reelle ejere — og vide, om nogen af dem er politisk udsatte personer eller på en sanktionsliste. Attera henter ejerne fra CVR, screener dem løbende og markerer, når der er noget, I skal tage stilling til.

Ejerne hentes fra CVR

Attera henter de reelle ejere og deres ejerandele fra CVR sammen med virksomhedens stamdata — branche, adresse og selskabstype. Ejerne lægges ind på den aktive vurdering, klar til screening og verificering. Kun klienter med et CVR-nummer kan overvåges automatisk.

I Personer-tabellen ser du hver ejer med rolle, ejerandel, screening-status og ID-verifikation. Du kan tilføje en person manuelt med Tilføj person, hvis en ejer mangler.

Screening mod PEP og sanktioner

Screeningen tjekker hver ejer mod myndighedernes registre over politisk udsatte personer og internationale sanktionslister. Den kører automatisk, når spørgeskemaet indsendes, og i baggrunden med jævne mellemrum — eller manuelt med Kør PEP / sanktionsscreening nederst på fanen.

Hver ejer får en screening-status:

• Screenet — ingen match fundet.
• Match fundet — et uafklaret match, som skal håndteres.
• Bekræftet PEP — ejeren er bekræftet som politisk udsat person.
• Afvist — et match, I har vurderet som falsk positiv.
• Ikke startet — endnu ikke screenet.

Et uafklaret match kaldes et "åbent hit" og vises på oversigten som fx 1 åbent hit. I Screeningsdetaljer ser du den matchede person, en score i procent, stilling og hvilke emner matchet handler om — fx sanktionsliste, politisk eksponeret person eller økonomisk kriminalitet.

Håndtér et match

Et åbent hit skal afklares. Det gør du med Håndtér match, hvor du enten bekræfter eller afviser:

Løbende overvågning

Attera holder øje med ejerkredsen og screeningen, også efter en vurdering er afsluttet.

Ændringer i ejerkredsen

Ændrer ejerkredsen sig i CVR, opdager Attera det automatisk. Kun reelle ændringer tæller — altså en ny eller en fjernet ejer. En ren ændring i ejerandele udløser ikke noget.

• Kommer der en ny ejer, mens vurderingen er åben, lægges ejeren til og screenes.
• Kommer der en ny ejer på en låst vurdering, opretter Attera automatisk en ny kladde med årsagen Ændring i ejerforhold og fører de kendte ejere med.
• En fjernet ejer slettes aldrig automatisk — Attera gør jer opmærksom på det og foreslår, at I eventuelt opretter en ny vurdering.

Re-screening

Ejerne screenes igen løbende. En låst vurdering røres aldrig — den er et fastfrosset øjebliksbillede. Dukker der et nyt hit op mod en låst vurdering, opretter Attera i stedet en frisk vurdering med årsagen Mistanke, så I kan tage stilling uden at ændre historikken. En bekræftet PEP nedgraderes aldrig automatisk, og et match, der forsvinder fra registret, sættes automatisk til Screenet igen.